Margin Call Là Gì? Cách Để Tránh Margin Call Trader Cần Phải Biết?

“Đừng bao giờ để bị Margin Call. Nếu bạn đang đi sai hướng của một thị trường. Tại sao phải mất tiền khi thị trường xấu? Hãy giữ tiền cho cơ hội khác”. Câu nói kinh điển của Jesse Livermore – một trong những trader huyền thoại khi nói về Margin Call. Vậy Margin Call là gì? Trader cần làm gì để có thể tránh rơi vào Margin Call. Tất cả sẽ có trong bài viết này.

Đăng Ký Exness Nhận Miễn Phí $1,000Nhận miễn phí $1,000 vào tài khoản Demo dành cho người mới

Ký quỹ và đòn bẩy trong giao dịch

Để hiểu rõ về Margin Call là gì, đầu tiên bạn cần hiểu về 1 vài khái niệm cơ bản trong giao dịch Forex như: Vốn sở hữu (Equity), Ký quỹ (Margin), số dư ký quỹ (Free Margin) và mức ký quỹ (Margin level). Đặc biệt trong số đó là ký quỹ và đòn bẩy.

Đòn bẩy (Leverage) là mức đòn bẩy mà Broker cung cấp cho bạn để giao dịch. Nếu không có đòn bẩy, lợi nhuận mà bạn thu về nếu giao dịch đúng sẽ là rất ít. Nhà mô giới sẽ cung cấp cho bạn đòn bẩy để giúp bạn kiếm được nhiều lợi nhuận hơn. Tuy nhiên, khi thua lỗ thì mức thiệt hại cũng lớn hơn rất nhiều. Vì vậy hãy đặc biệt cẩn thận khi sử dụng đòn bẩy trong Forex.

Vậy Margin Call là gì và xảy ra khi nào?

Margin Call xảy ra khi số dư ký quỹ không còn đủ để duy trì các vị thế giao dịch nữa. Nói cách khác, tài khoản cần thêm tiền. Margin call là cuộc gọi yêu cầu thêm tiền ký quỹ từ nhà mô giới. Điều này xảy ra khi các khoản lỗ do giao dịch làm giảm mức ký quỹ có thể sử dụng xuống dưới mức có thể chấp nhận được. Mức ký quỹ này được mỗi nhà mô giới quy định cho trader.

Margin Call có khả năng xảy ra hơn khi các trader dùng một phần lớn vốn tài khoản (equity) cho số tiền ký quỹ đã sử dụng. Điều này khiến tài khoản của họ còn rất ít để xử lý lỗ.

Điều gì xảy ra khi Margin Call?

Trong các thị trường như chứng khoán. Khi Margin Call diễn ra, nhà mô giới sẽ gọi điện yêu cầu nạp thêm tiền để duy trì vị thế (nâng mức equity) hoặc sẽ đóng 1 số hoặc toàn bộ các vị thế của nhà giao dịch (giảm mức ký Used Margin). Cả 2 hành động này đều có chung 1 mục đích là nâng mức ký quỹ lên.

Trong giao dịch Forex, khi tài khoản của trader bị Margin Call, Broker sẽ đóng một phần hoặc toàn bộ giao dịch của họ để đẩy mức ký quỹ lên trên mức quy định. Trong một số trường hợp, thậm chí trader có thể nợ sàn nhiều hơn những gì đã nạp vào (Deposit).

Nguyên nhân khiến tài khoản của bạn bị Margin Call

Dưới đây là những nguyên nhân gây ra Margin Call:

+ Trader gồng lệnh thua lỗ quá lâu sẽ làm cạn kiệt số tiền ký quỹ có thể sử dụng (free margin).

+ Sử dụng đòn bẩy quá lớn so với tài khoản kết hợp với lý do đầu tiên.

+ Tài khoản quá nhỏ sẽ buộc bạn phải giao dịch với tối đa số tiền ký quỹ có thể sử dụng.

+ Không đặt Stop Loss khi giá di chuyển mạnh theo hướng ngược lại. Các vị thế lỗ sẽ nhanh chóng kéo số dư ký quỹ cạn kiệt.

3 cách tránh để rơi vào Margin Call hiệu quả mà trader phải biết

Rõ ràng Margin Call là tình trạng mà bất kỳ trader nào cũng không mong muốn với tài khoản của mình. Sau đây là 3 cách giúp bạn tránh rơi vào Margin Call khi giao dịch Forex hiệu quả:

Cách 1: Lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp với tài khoản của bạn.

Như đã nói ở phần trên. Đòn bẩy là 1 con dao 2 lưỡi. Nó có thể giúp bạn kiếm được lợi nhuận lớn nhưng cũng có thể khiến bạn thua lỗ nặng nề chỉ sau vài giao dịch. Vì vậy lựa chọn 1 mức đòn bẩy phù hợp (ưu tiên là thấp và vừa) là cách ngăn cho tài khoản của bạn khỏi bị margin call.

Cách 2: Giao dịch với khối lượng an toàn

An toàn ở đây là gì? Là bạn phải hiểu rõ mức lỗ cho mỗi giao dịch của mình trên tổng số Equity của tài khoản. Mỗi người có thể có mức lỗ khác nhau. Tuy nhiên khuyến nghị đưa ra là chỉ nên dừng lại ở mức từ 3-5% tổng tài khoản của bạn. Rất nhiều trader không thể kiểm soát được khi họ giao dịch với khối lượng quá lớn. Dẫn đến margin call thổi bay toàn bộ tài khoản.

Cách 3: Luôn có Stoploss cho giao dịch của bạn

Cách này nằm trong cách số 2. Tuy nhiên nó cụ thể với từng giao dịch nên hiệu quả sẽ tốt hơn. Thay vì ngồi tính toán mức lỗ cho nhiều giao dịch thì bạn nên tập thói quen bắt buộc phải có Stoploss cho mỗi giao dịch. Điều này sẽ giúp bạn sớm thoát khỏi trạng thái bị các lệnh lỗ kéo số dư về âm.

Tổng kết

Hãy ghi nhớ những thứ có trong bài viết này. Bởi nếu không nắm rõ, 1 ngày đẹp trời nào đó bạn sẽ thầm ước giá như bạn không quên những quy tắc đó. Việc “cháy tài khoản” trong Forex không phải là điều quá xấu xa. Tuy nhiên hãy hiểu biết hơn và tập cho mình những thói quen tốt để tránh phải rơi vào Margin Call nhé. Xin chào và chúc các bạn giao dịch thành công.

Đăng Ký Exness Nhận Miễn Phí $1,000Nhận miễn phí $1,000 vào tài khoản Demo dành cho người mới